З жовтня 2024 року Національний банк України встановив обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень, яке було скасовано 1 квітня 2025 року. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг, де встановили ліміти за грошовими операціями для українців. Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки, а також встановлені ліміти планових операцій за рахунками. Підписаний Меморандум спрямований на мінімізацію зловживань через “дроп-схеми”. Ці обмеження стосуються вихідних переказів, а вхідні перекази не мають обмежень. У випадку блокування картки клієнтам рекомендується звертатися до банку та надавати документи, що підтверджують їхні доходи. Є ряд рекомендацій для мінімізації ризику блокування рахунку, зокрема, регулярне оновлення даних у банку та збереження документів, що підтверджують фіноперації.